Igaüks, kes soovib oma isiklikke rahaasju või ettevõtet tõhusalt hallata, peab teadma, kuidas kasutada Exceli sisseehitatud finantsfunktsioone . Muuhulgas võimaldavad Exceli arvutustabelid automatiseerida tüütuid arvutusi, vähendada vigu ja käivitada koheselt finantssimulatsioone.
Nende funktsioonide valdamine võib olla määravaks teguriks kaootilise juhtimise ja intelligentse otsuste langetamise vahel . Sellest artiklist leiate põhjaliku selgituse koos praktiliste näpunäidete ja kõigi võtmetega nende funktsioonide tõhusaks ja teie vajadustele vastavaks kasutamiseks.
Mis on Exceli finantsfunktsioonid ja milleks neid kasutatakse?
Excel on täis funktsioone, mis on spetsiaalselt loodud raha, investeeringute ja laenudega töötamiseks . Finantsfunktsioonid võimaldavad teil teha kõike alates lihtsatest tulude ja kulude summadest kuni keerukate amortisatsiooni, investeeringute, intressimäärade, tulevikuprognooside ja palju muu analüüsideni.
Nende funktsioonide peamised kasutusalad on järgmised:
- Laenu hindamine ja perioodiliste maksete arvutamine.
- Investeeringute hindamine, selle kasumlikkuse võrdlus ja analüüs.
- Intressimäärade arvutamine, nii efektiivne kui ka nominaalne või diskonteeritud.
- Rahavoogude juhtimine: tea, kui palju raha iga kuu sisse või välja läheb ja kuidas see tulevikus käitub.
- Varade amortisatsioon ja amortisatsioon kajastada raamatupidamises tegelikke väärtusi.
- Finantsprognoosid äristrateegilise planeerimise jaoks.
Need funktsioonid on loodud keerukate arvutuste lihtsustamiseks ja automatiseerimiseks . Tänu oma usaldusväärsusele ja täpsusele on nende kasutamine märkimisväärne eelis kõigile, kes töötavad numbritega.
Finantsfunktsioonide kasutamise peamised eelised Excelis
Nende funktsioonide peamine väärtus on automatiseerimine ja arvutuste täpsus. Need mitte ainult ei säästa aega, vaid vähendavad ka käsitsi tehtavate vigade tõenäosust. Vaatame teisi olulisi eeliseid:
- Tõhusus korduvate või keerukate arvutuste puhul: Excel võimaldab teil valemi ühe korra seadistada ja seda vajadusel mitu korda kasutada.
- Paindlikkus: Saate kõiki valemeid kohandada erinevate eelduste ja stsenaariumidega.
- Hõlbustab detailset analüüsi: eelarvetest projekti teostatavuse, investeeringute tasuvuse või erinevate stsenaariumide simulatsioonideni.
- kuvaKasutage dünaamilisi tabeleid, graafikuid ja kokkuvõtteid, mis muudavad tulemused arusaadavamaks.
- Järelevalve ja kontroll: See võimaldab teil õigeaegselt tegutseda, tuvastada kõrvalekaldeid, trende ja kriitilisi punkte.
Excel on professionaalse ja tõhusa finantsjuhtimise peamine tööriist.
Kõige olulisemate finantsfunktsioonide ja nende rakenduste loend
Allpool vaatame üle Exceli populaarseimad ja sagedamini kasutatavad finantsfunktsioonid , mis on rühmitatud teemade kaupa ning toovad esile nende peamised praktilised rakendused, süntaksi ja kasutusnäited. Lõpuks näete, kuidas neid saab kombineerida nii igapäevaste kui ka keerukate ülesannete lahendamiseks.
Laenude ja osamaksete analüüsi funktsioonid
- TASUMINE (PMT): Arvutab laenu või finantseerimise perioodilise makse konstantsete maksete ja intressimääradega.
Süntaks: MAKSE(määr, per_arv, va, , ) - NPERArvutab laenu tagasimaksmiseks vajalike perioodide koguarvu.
Süntaks: NPER(määr; makse; VA; ; ) - RATEArvutab intressimäära annuiteediperioodi kohta.
Süntaks: MÄÄR(per_arv; makse; VA; , , )
Näiteks 15 000 euro suuruse laenu puhul, 3% aastas, 3 aastaks ja igakuiste maksetega :
- määr = 3% / 12 = 0,0025 (kuus)
- perioodide arv = 3 * 12 = 36
- v = 15.000 XNUMX
Valem oleks: =PMT(3%/12; 36; 15000) . Ligikaudne tulemus oleks kuumakse 436,06 eurot.
Need funktsioonid on olulised laenu tagasimaksete planeerimiseks, tähtaegade võrdlemiseks ja laenuperioodi jooksul makstava kogusumma arvutamiseks.
Oleviku ja tuleviku väärtuse funktsioonid
- VA (Nüüdväärtus): Arvutab tulevaste maksete või tulude seeria nüüdisväärtuse, mis on diskonteeritud konstantse intressimääraga.
Süntaks: VA(määr, peride_arv, makse, , ) - VF (Tulevikuväärtus): Arvutab väärtuse, mille investeering saavutab pärast perioodiliste maksete seeriat ja konstantset intressimäära.
Süntaks: VF(määr, peride_arv, makse, , )
Näide: Selleks, et teada saada, kui palju on tulevikus väärt 15.000 5 eurot, mis on säästetud 2 aasta jooksul XNUMX% aastas ja igakuiselt liitintressi arvestatud intressiga:
- määr = 2%/12
- per_n = 5 * 12 = 60
- makse = -15.000 XNUMX (negatiivne, kui tegemist on väljamaksega)
Valem oleks =FV(2%/12; 60; -15000) , mis annaks ligikaudse tulevikuväärtuse 16 576,25 eurot.
Need funktsioonid võimaldavad teil hinnata säästmisvõimalusi, võrrelda investeerimisvõimalusi ja analüüsida pikaajaliste projektide kasumlikkust.
Funktsioonid investeeringute ja projektide analüüsimiseks
- TIRMäärab perioodiliste rahavoogude rea sisemise tootlusmäära.
Süntaks: IRR(väärtused, ) - ANVArvutab investeeringu nüüdispuhasväärtuse, võttes arvesse diskontomäära ja vastavaid rahavoogusid.
Süntaks: NPV(määr, väärtused) - REISIDE ARVArvutab mitteperioodiliste rahavoogude sisemise tulumäära (IRR).
Süntaks: TIR.NO.PER(väärtused; kuupäevad; )
Näide koos TIRAlginvesteering -10.000 2.000 € ja tootlus 5 € aastas XNUMX aasta jooksul:
Valem: =SISENE.VASTUVÕETAV.JÄRGMINE.KORRALDUS({-10000; 2000; 2000; 2000; 2000; 2000}). Ligikaudne tulemus: 12,89%.
Tänu nendele funktsioonidele saate projekte võrrelda, analüüsida nende elujõulisust ja otsustada, millised neist on kõige kasumlikumad.
Intressi- ja amortisatsioonimaksete funktsioonid
- PAGOINTTagastab laenu intressimakse kindlaksmääratud perioodi jooksul.
Süntaks: PAGOINT(määr, periood, nper, va, , ) - PAGOPRIN: Arvutab makse osa, mis teatud perioodil kapitalile eraldatakse.
Süntaks: PAGOPRIN(määr, periood, nper, va, , )
Need funktsioonid selgitavad, kui palju intressi ja põhiosa iga osamaksega maksate, mis on oluline maksete jaotuse mõistmiseks ja ennetähtaegsete tagasimaksete mõju prognoosimiseks.
Muud kasulikud finantsfunktsioonid
- RATE.INT: Tagastab väärtpaberisse tehtud koguinvesteeringu intressimäära.
- NOMINAALMÄÄRArvutab efektiivse intressimäära põhjal nominaalse aastase intressimäära.
- KESTUS y KESTUS.MODIFNeid kasutatakse võlakirja kestuse (tundlikkus intressimäära muutuste suhtes) arvutamiseks.
- SLN laiendus, SYD, DB, DDBVarade amortisatsiooni/kulumi arvestuse erinevate meetodite arvutamine.
- RENDTO, HIND, HIND.AEGUMISKEELDUSVõlakirjade ja muude fikseeritud tuluga varade väärtuse määramiseks.
Finantsfunktsioonide praktilised näited ja igapäevased rakendused
Siin on mõned reaalsed näited, mis aitavad teil mõista, kuidas Exceli funktsioone oma igapäevastes rahaasjades kasutada :
Laenu kuumakse arvutamine
Kujutage ette, et taotlete laenu. Soovite teada, milline on kuumakse. Funktsiooni PAYMENT abil defineerite parameetrid järgmiselt:
- Aastane intressimäär: 4%, teisendatuna kuumääraks (4% / 12 = 0,00333)
- Tähtaeg: 5 aastat (5 * 12 = 60 makset)
- Summa: 20.000 XNUMX eurot
Valem: =PMT(4%/12; 60; 20000) . Nii saate kohe arvutada kuumakse ja võrrelda erinevate pankade pakkumisi.
Kasumlikkuse analüüs ja projektide võrdlus
Kui teil on kaks erineva rahavooga investeerimisprojekti, saate parima otsuse tegemiseks arvutada nüüdisväärtust ( NPV ) ja sisemist tootlust ( IRR ). Nii saate hinnata, kumb neist teenib investeeringu kiiremini tagasi või genereerib suurema tootluse.
Pensioniplaneerimine ja säästmine
PV ja FV funktsioonide abil saate simuleerida oma säästude kasvu aastate jooksul, arvestades regulaarseid sissemakseid ja liitintressi, ning planeerida, kui palju peate iga kuu säästma konkreetse eesmärgi saavutamiseks.
Maksete jaotus: kui palju intressi ja põhiosa ma maksan?
Hüpoteeklaenude või pikaajaliste laenude puhul võimaldavad funktsioonid PAGOINT ja PAGOPRIN näha intressimaksete ja põhiosamaksete arengut, aidates teil otsustada, kas teha ennetähtaegseid tagasimakseid.
Nagu näete, on Exceli rahanduse haldamise funktsioonid palju praktilisemad ja väärtuslikumad, kui enamik inimesi ette kujutab. Mida sa ootad, et neid oma igapäevaelus rakendada?